【金汤勺吧】金融诈骗25招，看似简单却难防

不如离去

金汤勺将近年来很多不法分子常用的25种金融诈骗伎俩进行揭示，这里把这些东西进行了总觉，希望大家能够在遇到的时候能够及时的辨认出来，防止上当受骗。
01假冒公检法诈骗
犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。
02假冒医保、社保诈骗
犯罪分子假冒社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支、涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
03假冒海关逃税诈骗
犯罪分子假冒海关执法工作人员拨打受害人电话，以事主涉嫌逃税为由，要求将其税款转入诈骗人账户。
04解除分期付款诈骗

犯罪分子通过专门渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。

05包裹藏毒诈骗
犯罪分子假冒公安工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
06包裹涉银行卡诈骗
犯罪分子假冒公检法工作人员拨打受害人电话，以事主包裹内被查出几十张或者上百张银行卡为由，遭海关查扣，称其涉嫌非法买卖银行卡犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。
07金融交易诈骗
犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取股民资金。
08票务诈骗
犯罪分子假冒航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由，逐步将其引入诈骗圈套，要求多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
09虚构车祸诈骗

犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

10虚构绑架诈骗

犯罪分子虚构受害人亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。

11虚构手术诈骗
犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急性病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。
12虚构羁押诈骗
犯罪分子虚构受害人子女***、打架等事由被公安机关羁押(无法直接通话，只能以短信方式联系)，要求事主转账缴纳羁押保证金。受害人子女一般为大学生，犯罪分子多选用受害人子女考试期间进行诈骗，受害人在无法电话联系子女情形下，往往按照嫌疑人指示转款。
13电话欠费诈骗
犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。
14电视欠费诈骗
犯罪分子冒充广电工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否则将停用受害人本地的有线电视并罚款，部分人信以为真，转款后发现被骗。
15购物退税诈骗
犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。
16猜猜我是谁诈骗
犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，很多受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。
17破产消灾诈骗

犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣加以伤害，但事主可以破财消灾，随后提供账号要求受害人汇款。

18假冒领导诈骗
犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料，假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受害人单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。
19快递签收诈骗

不法分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清楚具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品(假烟或假酒)，一旦事主签收后，不法分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。

20提供考题诈骗
不法分子针对即将参加考试的考生拨打电话，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定账户，后发现被骗。
21彩票特码诈骗
犯罪分子拨打“响一声”电话或者群发短信，谎称只需要向指定账户汇入钱款，即可为彩民提供中奖号码。
22引诱汇款诈骗
犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，未经仔细核实，不假思索即把钱款打入骗子账户。
23刷卡消费诈骗
犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能系泄露个人信息为由，假冒银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取银行账号、密码从而实施犯罪。
24高薪招聘诈骗
犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服务费、保证金等名义实施诈骗。
25贷款诈骗
犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

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