55家机构获批基金投顾试点

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基金投顾的推出时点恰逢居民理财从银行搬家，公募基金行业迎来蓬勃发展，正是试点的好时机。证监会于2019年首次放开基金投顾业务试点。2019年10月至2020年初，首批18家机构先后获批基金投顾业务试点资格，分别包括5家基金公司、3家基金销售机构、3家银行、7家券商。在首批机构试点投顾一年后，证监会于2021年6、7月份再次开放试点资格审批。截至目前，累计有55家机构获批基金投顾试点资格。

基金是投向一篮子股票、债券等标的，基金投顾则是投向一篮子基金，风险更加分散。目前基金投顾仅能投向公募基金，不能投资私募、场内ETF或其他另类投资品，投资品种并不复杂。而基金投顾组合追求风险调整后收益，特点是低波动、收益稳定，适合个人投资者长期投资。

基金投顾业务由持牌机构提供投研、策略、投后管理等服务，投资者向机构支付投顾服务费，实现投顾与投资者利益的绑定，真正实现“从客户利益出发”的买方投顾模式。相比于个人投资者容易“追涨杀跌”，基金投顾是将大类资产配置、择基的工作交给机构，让专业的人做专业的事，并有效节约投资者的时间和精力。

基金投顾业务一经试点推出，金融行业积极参与牌照申请，并且大力推动业务。2021年7月16日，证监会发言人表示，首批18家机构目前合计服务资产已逾500亿元，服务投资者约250万户。而在2021年底，首批7家试点券商中，华泰证券、国联证券、国泰君安先后宣布基金投顾业务签约资产规模突破百亿。

国泰君安证券私人客户部总经理张谦对记者表示，创设基金投顾试点业务的初衷是减少基民的短期投资行为，让更多基民能实实在在享受基金的长期收益。

王运成

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